3a
Vorsichtig
Rendite/Risiko
tief
Wertentwicklung
(per 31.08.2026)
Einmalige Anlage von 1'000 Franken, nach Abzug aller Kosten
Die gezeigte Wertentwicklung basiert von 2005 bis März 2021 auf Indexdaten abzüglich Verwaltungs-, Depot- und Fondskosten (Da es findependent erst seit 2021 gibt). Ab April 2021 wird die effektive Wertentwicklung unserer Säule 3a-Anlagelösungen gezeigt. Wiederum nach Abzug sämtlicher Kosten. Es handelt sich also um die Nettorendite, dem Gewinn, der nach Abzug aller Gebühren für dich übrigbleibt. Obwohl es sich um echte Renditen handelt, gilt: Vergangene Wertentwicklungen sind keine Garantie für die Zukunft.
Eingesetzte Indexfonds
Verteilung im Detail
60% Ausland, 40% Schweiz oder anders gesagt: Weltweite Diversifikation mit einem Schwergewicht in der Schweiz. Du investierst in rund 1'500 Unternehmen aus über 50 Ländern.
Warum die Schweiz als Schwergewicht?
Vieles spricht für Schweizer Aktien, beispielsweise Steuervorteile und die Abwesenheit von Fremdwährungsrisiken. Der Schweizer Aktienmarkt ist aber auch stark abhängig von einzelnen Branchen (Pharma und Konsumgüter). So machen Nestlé, Novartis und Roche rund 45% des Large Caps Switzerland Indexfonds aus (darin sind die 20 grössten an der Schweizer Börse gehandelten Unternehmen). Daher ergänzen wir den Aktienteil mit dem Small & Mid Caps Switzerland Indexfonds. Dieser enthält rund 180 kleine und mittelgrosse Schweizer Unternehmen wie z. B. Sonova, Schindler oder Helvetia.
Wir holen dir aber auch die ganze Welt ins Boot. Die Aufteilung zwischen den verschiedenen Ländern/Regionen basiert auf der Grösse der Kapitalmärkte.
Ausserhalb der Schweiz wählen wir nur nachhaltige Indexfonds, die konsequent auf Investitionen in Atomkraft, Kohle oder Waffen verzichten.
Das sind deine grössten Aktienpositionen (Anteil in % deiner Anlagelösung):
Schweiz:
Roche
1.1
%
|
Novartis
1
%
|
Nestlé
0.8
%
|
UBS
0.6
%
|
ABB
0.5
%
|
Weltweit:
Nvidia
0.7
%
|
Apple
0.6
%
|
Alphabet (Google)
0.5
%
|
Microsoft
0.5
%
|
Amazon
0.3
%
|
Rund 1% deiner Anlagelösung halten wir als Liquiditätsreserve auf deinem Konto. So müssen wir keine Anteile der Indexfonds verkaufen, wenn die nächste Gebührenabrechnung ansteht, und wir können diesen Puffer nutzen, falls dein Einzahlungsbetrag nicht ganz genau teilbar ist durch die Preise der Indexfonds
Dieses Factsheet ist Werbematerial