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Ausgeglichen

Global

Mit einem mittleren Aktienanteil, kombiniert mit Anleihen und etwas Immobilien, strebst du eine gute Balance zwischen Risiko und Rendite an. Mittlere Wertschwankungen bringen dich nicht aus der Ruhe. Du legst bei Aktien global und nur zu 10% in der Schweiz an.

Aktienanteil

%

CHF-Anteil

%

TER

%

Rendite/Risiko

mittel

Verteilung
Aktien60%
Anleihen29%
Immobilien10%
Liquidität1%

Wertentwicklung (per 30.06.2026)

Ø 5.7%

Nettorendite pro Jahr
(seit 2005)

Rendite seit Jahresbeginn (netto)

12.0%

Ø Jahresrendite in den letzten 5 Jahren

12.0%

Ø Jahresrendite in den letzten 10 Jahren

12.0%

Grösster Jahresrückgang (2008)

12.0%

Einmalige Anlage von 1'000 Franken, nach Abzug aller Kosten

17.9%6.6%0.6%-28.4%22.3%2.8%-1.0%8.9%13.1%14.2%0.8%6.5%11.6%-5.8%18.2%6.1%14.0%-15.6%10.1%16.2%6.5%6.9% YTD200620102014201820222026CHF 1’000CHF 3’138+213.8%

Eingesetzte ETF

(G)=Grow | (S)=Start

Art

ETF Name

ISIN

TER

Anteil

Aktien Schweiz

iShares Core SPI

CH0237935652

0.10%

4.5%

(G)

|

0.0%

(S)

Aktien Schweiz

UBS SPI Mid

CH0130595124

0.25%

1.5%

(G)

|

0.0%

(S)

Aktien USA

iShares MSCI USA Screened

IE00BFNM3G45

0.07%

36.0%

(G)

|

48.6%

(S)

Aktien Europa

iShares MSCI Europe Screened

IE00BFNM3D14

0.12%

8.3%

(G)

|

11.4%

(S)

Aktien Japan

iShares MSCI Japan Screened

IE00BFNM3L97

0.15%

2.9%

(G)

|

0.0%

(S)

Aktien Schwellenländer

iShares MSCI Emerging Markets Screened

IE00BFNM3P36

0.18%

6.8%

(G)

|

0.0%

(S)

Unternehmensanleihen

iShares Core Corporate Bond

CH0226976816

0.15%

17.4%

(G)

|

29.0%

(S)

Staatsanleihen

iShares Swiss Government Bond

CH0016999846

0.15%

8.7%

(G)

|

0.0%

(S)

Hochzinsanleihen

iShares Emerging Markets Bond

IE00BF553838

0.45%

2.9%

(G)

|

0.0%

(S)

Immobilien Schweiz

UBS SXI Real Estate Funds

CH0105994401

0.97%

10.0%

(G)

|

10.0%

(S)

Edelmetalle

UBS Gold

CH0106027193

0.23%

0.0%

(G)

|

0.0%

(S)

Verteilung im Detail

Bezieht sich auf Grow

Aufteilung Aktien

20%

Schweiz12%
USA10%
Japan1%
Schwellenländer10%

90% Ausland, 10% Schweiz oder anders gesagt: Weltweite Diversifikation und nur wenig Schweizer Aktien. Du investierst in rund 3'750 Unternehmen aus 44 Ländern.

Wir holen dir die ganze Welt ins Boot. Die Aufteilung zwischen den verschiedenen Ländern/Regionen basiert auf der Grösse der Kapitalmärkte. IT-Kolosse aus den USA nehmen die grössten fünf Positionen (zusammen machen sie rund 17% der Aktien aus) ein. Wir wählen nur nachhaltige globale ETFs, die konsequent auf Investitionen in Atomkraft, Kohle oder Waffen verzichten.
Um bei den Schweizer Aktien nicht zu stark von den Schwergewichten Nestlé, Novartis und Roche abhängig zu sein (sie machen rund 35% des SPI aus), ergänzen wir die Anlagelösung mit dem SPI Mid. Dieser enthält 80 mittelgrosse Schweizer Unternehmen wie Logitech, Schindler oder Helvetia.

Das sind deine grössten Aktienpositionen (Anteil in % deiner Anlagelösung):

Schweiz:

Roche

0.8

%

|

Novartis

0.8

%

|

Neslté

0.5

%

|

ABB

0.4

%

|

UBS

0.4

%

|

Weltweit:

Nvidia

2.8

%

|

Apple

2.5

%

|

Alphabet (Google)

2.2

%

|

Microsoft

1.6

%

|

Amazon

1.4

%

|

Aufteilung Anleihen

20%

Unternehmensanleihen in Schweizer Franken60%
Schweizer Staatsanleihen in Schweizer Franken30%
Hochzinsanleihen in US-Dollar10%

Erstklassige Anleihen halten wir vor allem, um deine Anlagelösung in Krisenzeiten zu stabilisieren. 60% liegen in soliden Unternehmensanleihen in Schweizer Franken. Diese haben kein Währungsrisiko und dank einer hohen Bonität (Investment-Grade) ein geringes Ausfallrisiko. 30% sind in sichere Schweizer Staatsanleihen investiert. Das gibt deinem Geld die nötige Ruhe. Für etwas Würze mischen wir Hochzinsanleihen aus Schwellenländern bei. Dies im Umfang von 10% (des Anleihenteils, also knapp 3% deiner Anlagelösung). Sie sind in USD geführt und unterliegen daher Währungsschwankungen.

Aufteilung Immobilien

20%

Bei Immobilien investieren wir für dich komplett in der Schweiz. Das Schwergewicht liegt bei Wohngebäuden, während Büro- und Geschäftsliegenschaften beigemischt werden. Damit kannst du an der langfristigen Wertsteigerung des Schweizer Immobilienmarkts partizipieren.
Wir setzen bewusst nur auf reine Immobilienfonds statt auf Aktien von Immobiliengesellschaften. Das erhöht den Diversifikationseffekt gegenüber den Aktien und bringt mehr Stabilität in deine Anlagelösung.

Liquidität

2%

Rund 1% deiner Anlagelösung halten wir als Liquiditätsreserve auf deinem Konto. So müssen wir keine ETF-Anteile verkaufen, wenn die nächste Gebührenabrechnung ansteht, und wir können diesen Puffer nutzen, falls dein Ein- oder Auszahlungsbetrag nicht ganz genau teilbar ist durch die ETF-Preise.

Dieses Factsheet ist Werbematerial