Ausgeglichen
Rendite/Risiko
mittel
Wertentwicklung (per 30.09.2026)
Einmalige Anlage von 1'000 Franken, nach Abzug aller Kosten
Die gezeigte Wertentwicklung basiert von 2005 bis März 2021 auf Indexdaten abzüglich Verwaltungs-, Depot- und ETF-Kosten (Da es findependent erst seit 2021 gibt). Ab April 2021 wird die effektive Wertentwicklung unserer Anlagelösungen gezeigt. Wiederum nach Abzug sämtlicher Kosten. Es handelt sich also um die Nettorendite, dem Gewinn, der nach Abzug aller Gebühren für dich übrigbleibt. Obwohl es sich um echte Renditen handelt, gilt: Vergangene Wertentwicklungen sind keine Garantie für die Zukunft.
Anlageklasse
ETF Name
ISIN
TER
Anteil
Verteilung im Detail
Bezieht sich auf Grow
Aufteilung Aktien
20%
60% Ausland, 40% Schweiz oder anders gesagt: Weltweite Diversifikation mit Fokus Schweiz. Du investierst in rund 3'750 Unternehmen aus 44 Ländern.
Warum dieses Schwergewicht auf die Schweiz?
Vieles spricht für Schweizer Aktien, beispielsweise Steuervorteile und die Abwesenheit von Fremdwährungsrisiken.
Der Schweizer Aktienmarkt ist aber auch stark abhängig von einzelnen Branchen (Pharma und Konsumgüter). So machen Nestlé, Novartis und Roche rund 35% des SPI aus. Daher ergänzen wir den Aktienteil mit dem SPI Mid. Dieser enthält 80 mittelgrosse Schweizer Unternehmen wie Logitech, Schindler oder Helvetia.
Wir holen dir aber auch die ganze Welt ins Boot. Die Aufteilung zwischen den verschiedenen Ländern/Regionen basiert auf der Grösse der Kapitalmärkte. Ausserhalb der Schweiz wählen wir nur nachhaltige ETFs, die konsequent auf Investitionen in Atomkraft, Kohle oder Waffen verzichten.
Das sind deine grössten Aktienpositionen (Anteil in % deiner Anlagelösung):
Schweiz:
Roche
2.6
%
|
Novartis
2.3
%
|
Nestlé
1.9
%
|
UBS
1.4
%
|
ABB
1.2
%
|
Weltweit:
Nvidia
1.9
%
|
Apple
1.8
%
|
Alphabet (Google)
1.4
%
|
Microsoft
1.4
%
|
Amazon
1
%
|
Aufteilung Anleihen
20%
Erstklassige Anleihen halten wir vor allem, um deine Anlagelösung in Krisenzeiten zu stabilisieren. 60% liegen in soliden Unternehmensanleihen in Schweizer Franken. Diese haben kein Währungsrisiko und dank einer hohen Bonität (Investment-Grade) ein geringes Ausfallrisiko. 30% sind in sichere Schweizer Staatsanleihen investiert. Das gibt deinem Geld die nötige Ruhe. Für etwas Würze mischen wir Hochzinsanleihen aus Schwellenländern bei. Dies im Umfang von 10% (des Anleihenteils, also knapp 3% deiner Anlagelösung). Sie sind in USD geführt und unterliegen daher Währungsschwankungen.
Aufteilung Immobilien
20%
Bei Immobilien investieren wir für dich komplett in der Schweiz. Das Schwergewicht liegt bei Wohngebäuden, während Büro- und Geschäftsliegenschaften beigemischt werden. Damit kannst du an der langfristigen Wertsteigerung des Schweizer Immobilienmarkts partizipieren.
Wir setzen bewusst nur auf reine Immobilienfonds statt auf Aktien von Immobiliengesellschaften. Das erhöht den Diversifikationseffekt gegenüber den Aktien und bringt mehr Stabilität in deine Anlagelösung.
Liquidität
2%
Rund 1% deiner Anlagelösung halten wir als Liquiditätsreserve auf deinem Konto. So müssen wir keine ETF-Anteile verkaufen, wenn die nächste Gebührenabrechnung ansteht, und wir können diesen Puffer nutzen, falls dein Ein- oder Auszahlungsbetrag nicht ganz genau teilbar ist durch die ETF-Preise.
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