Bedacht
Schweiz
Mit einem überschaubaren Aktienanteil, ergänzt durch viele Anleihen und abgerundet mit Immobilien und Gold, strebst du eine moderate Rendite an. Auch die Wertschwankungen bleiben moderat. Du legst beim Aktienteil zu 80% und bei Anleihen ausschliesslich in der Schweiz an.
Rendite/Risiko
moderat
Wertentwicklung (per 30.06.26)
Art
ETF Name
ISIN
TER
Anteil
Verteilung im Detail
Bezieht sich auf Grow
Aufteilung Aktien
20%
80% Schweiz und 20% Ausland oder anders gesagt: Klarer Fokus auf die Schweiz und nur geringe globale Abdeckung. Trotz dieses Fokus investierst du in rund 3'750 Unternehmen aus 44 Ländern.
Vieles spricht für Schweizer Aktien, beispielsweise Steuervorteile und die Abwesenheit von Fremdwährungsrisiken. Der Schweizer Aktienmarkt ist aber auch stark abhängig von einzelnen Branchen (Pharma und Konsumgüter). So machen Nestlé, Novartis und Roche rund 35% des SPI aus. Daher ergänzen wir den Schweizer Aktienteil mit dem SPI Mid. Dieser enthält 80 mittelgrosse Schweizer Unternehmen wie Logitech, Schindler oder Helvetia.
Ergänzend hast du aber doch noch eine leichte globale Note: 20% investieren wir ausserhalb der Schweiz. Die Aufteilung zwischen den verschiedenen Ländern/Regionen basiert auf der Grösse der Kapitalmärkte. Ausserhalb der Schweiz wählen wir nur nachhaltige ETFs, die konsequent auf Investitionen in Atomkraft, Kohle oder Waffen verzichten.
Das sind deine grössten Aktienpositionen (Anteil in % deiner Anlagelösung):
Schweiz:
Roche
3.2
%
|
Novartis
3.1
%
|
Neslté
2.7
%
|
ABB
1.7
%
|
UBS
1.6
%
|
Weltweit:
Nvidia
0.4
%
|
Apple
0.4
%
|
Alphabet (Google)
0.3
%
|
Microsoft
0.2
%
|
Amazon
0.2
%
|
Aufteilung Anleihen
20%
Erstklassige Anleihen sind der Fels in der Brandung, selbst in Krisenzeiten bleiben sie stabil. Erst Recht wenn sie auf Schweizer Franken lauten. 30% sind in sichere Schweizer Staatsanleihen investiert. 70% liegen in soliden Unternehmensanleihen in Schweizer Franken. Letztere haben kein Währungsrisiko und dank einer hohen Bonität (Investment-Grade) ein geringes Ausfallrisiko. Das gibt deinem Geld die nötige Ruhe.
Aufteilung Immobilien
20%
Bei Immobilien investieren wir für dich komplett in der Schweiz. Das Schwergewicht liegt bei Wohngebäuden, während Büro- und Geschäftsliegenschaften beigemischt werden. Damit kannst du an der langfristigen Wertsteigerung des Schweizer Immobilienmarkts partizipieren.
Wir setzen bewusst nur auf reine Immobilienfonds statt auf Aktien von Immobiliengesellschaften. Das erhöht den Diversifikationseffekt gegenüber den Aktien und bringt mehr Stabilität in deine Anlagelösung.
Aufteilung Edelmetalle
20%
Gold ist deine Versicherung für stürmische Zeiten. Seit Jahrtausenden dient es als stabiles Wertaufbewahrungsmittel und bewahrt Vermögen vor Kaufkraftverlust. Besonders wenn die Aktienmärkte stark sinken, kann Gold "glänzen". Du spürst das in deiner Anlagelösung durch etwas weniger Schwankungsanfälligkeit.
Liquidität
2%
Rund 1% deiner Anlagelösung halten wir als Liquiditätsreserve auf deinem Konto. So müssen wir keine ETF-Anteile verkaufen, wenn die nächste Gebührenabrechnung ansteht, und wir können diesen Puffer nutzen, falls dein Ein- oder Auszahlungsbetrag nicht ganz genau teilbar ist durch die ETF-Preise.
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