Mutig
Global
Rendite/Risiko
erhöht
Wertentwicklung (per 30.06.26)
Art
ETF Name
ISIN
TER
Anteil
Verteilung im Detail
Bezieht sich auf Grow
Aufteilung Aktien
20%
90% Ausland, 10% Schweiz oder anders gesagt: Weltweite Diversifikation und nur wenig Schweizer Aktien. Du investierst in rund 3'750 Unternehmen aus 44 Ländern.
Wir holen dir die ganze Welt ins Boot. Die Aufteilung zwischen den verschiedenen Ländern/Regionen basiert auf der Grösse der Kapitalmärkte. IT-Kolosse aus den USA nehmen die grössten fünf Positionen (zusammen machen sie rund 17% der Aktien aus) ein. Wir wählen nur nachhaltige globale ETFs, die konsequent auf Investitionen in Atomkraft, Kohle oder Waffen verzichten.
Um bei den Schweizer Aktien nicht zu stark von den Schwergewichten Nestlé, Novartis und Roche abhängig zu sein (sie machen rund 35% des SPI aus), ergänzen wir die Anlagelösung mit dem SPI Mid. Dieser enthält 80 mittelgrosse Schweizer Unternehmen wie Logitech, Schindler oder Helvetia.
Das sind deine grössten Aktienpositionen (Anteil in % deiner Anlagelösung):
Schweiz:
Roche
1.1
%
|
Novartis
1
%
|
Neslté
0.7
%
|
ABB
0.6
%
|
UBS
0.5
%
|
Weltweit:
Nvidia
3.7
%
|
Apple
3.4
%
|
Alphabet (Google)
3
%
|
Microsoft
2.1
%
|
Amazon
1.8
%
|
Aufteilung Anleihen
20%
Erstklassige Anleihen halten wir vor allem, um deiner Anlagelösung in Krisenzeiten etwas Stabilität zu verleihen. 60% liegen in soliden Unternehmensanleihen in Schweizer Franken. Diese haben kein Währungsrisiko und dank einer hohen Bonität (Investment-Grade) ein geringes Ausfallrisiko. Den Rest investieren wir in Hochzinsanleihen aus Schwellenländern. Dies im Umfang von 40% (des Anleihenteils, also gut 3% deiner Anlagelösung). Sie sind in USD geführt und unterliegen daher Währungsschwankungen.
Aufteilung Immobilien
20%
Bei Immobilien investieren wir für dich komplett in der Schweiz. Das Schwergewicht liegt bei Wohngebäuden, während Büro- und Geschäftsliegenschaften beigemischt werden. Damit kannst du an der langfristigen Wertsteigerung des Schweizer Immobilienmarkts partizipieren.
Wir setzen bewusst nur auf reine Immobilienfonds statt auf Aktien von Immobiliengesellschaften. Das erhöht den Diversifikationseffekt gegenüber den Aktien und bringt mehr Stabilität in deine Anlagelösung.
Liquidität
2%
Rund 1% deiner Anlagelösung halten wir als Liquiditätsreserve auf deinem Konto. So müssen wir keine ETF-Anteile verkaufen, wenn die nächste Gebührenabrechnung ansteht, und wir können diesen Puffer nutzen, falls dein Ein- oder Auszahlungsbetrag nicht ganz genau teilbar ist durch die ETF-Preise.
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