3a
Vigilant
Avec une faible part d'actions et l'accent mis sur des obligations suisses stables, tu vises des rendements plus élevés que sur un compte d'épargne. Tu acceptes en contrepartie de faibles variations de valeur. Pour la part investie en actions, 40 % sont placés en Suisse.
Espérance de rendement/risque
faible
Evolution de la valeur
(au 31.08.2026)
Investissement unique de 1'000 francs, après déduction de tous les coûts
La performance présentée de 2005 à mars 2021 repose sur des données d’indice déduction faite des frais d’administration, frais de dépôt et coûts des fonds (TER) (car findependent n’existe que depuis 2021). Dès avril 2021, la performance effective de nos pilier 3a solutions d’investissement est affichée. Là encore, après déduction de l’ensemble des coûts. Il s’agit donc du rendement net, le bénéfice qui te reste une fois tous les frais déduits. Même s’il s’agit de rendements réels, n’oublie pas: les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs.
Fonds indiciels utilisés
Répartition en detail
60 % à l'étranger, 40 % en Suisse ou autrement dit : une diversification mondiale axée sur la Suisse. Tu investis dans environ 1'500 entreprises issues de plus de 50 pays.
Pourquoi cette pondération sur la Suisse ?
Beaucoup d'arguments plaident en faveur des actions suisses, comme des avantages fiscaux et l'absence de risque de change. Le marché boursier suisse dépend toutefois fortement de certains secteurs (pharmacie et biens de consommation). Ainsi, Nestlé, Novartis et Roche représentent environ 45% du fonds indiciel Large Caps Switzerland (qui regroupe les 20 plus grandes entreprises cotées à la bourse suisse). C'est pourquoi nous complétons la partie d'actions avec le fonds indiciel Small & Mid Caps Switzerland. Celui-ci contient 180 petites et moyennes entreprises suisses cotées en bourse, comme Sonova, Schindler ou Helvetia.
Mais nous te faisons aussi profiter du monde entier. La répartition entre les différents pays et les différentes régions se base sur la taille des marchés des capitaux.
En dehors de la Suisse, nous choisissons uniquement des fonds indiciels durables qui renoncent systématiquement aux investissements dans l'énergie nucléaire, le charbon ou les armes.
Ce sont tes positions d'actions les plus importantes (part en % de ta solution d'investissement) :
Suisse :
Roche
1,1
%
|
Novartis
1
%
|
Nestlé
0,8
%
|
UBS
0,6
%
|
ABB
0,5
%
|
Global :
Nvidia
0,7
%
|
Apple
0,6
%
|
Alphabet (Google)
0,5
%
|
Microsoft
0,5
%
|
Amazon
0,3
%
|
Nous conservons environ 1% de ta solution d'investissement sous forme de réserve de liquidité sur ton compte. Ainsi, nous n'avons pas besoin de vendre des parts de fonds indiciels lors du prochain décompte des frais, et nous pouvons utiliser ce tampon si le montant de ton dépôt n'est pas exactement divisible par le prix des fonds indiciels.
Ce factsheet est un matériel publicitaire