Équilibré
Avec une part moyenne d'actions, combinée à des obligations et un peu d'immobilier, tu vises un bon équilibre entre risque et rendement. Des variations de valeur moyennes ne te font pas perdre ton calme. Pour la part investie en actions, 40 % sont placés en Suisse.
Espérance de rendement/risque
moyen
Evolution de la valeur (au 31.08.2026)
Investissement unique de 1'000 francs, après déduction de tous les coûts
La performance présentée de 2005 à mars 2021 repose sur des données d’indice déduction faite des frais d’administration, frais de dépôt et coûts des ETF (TER) (car findependent n’existe que depuis 2021). Dès avril 2021, la performance effective de nos solutions d’investissement est affichée. Là encore, après déduction de l’ensemble des coûts. Il s’agit donc du rendement net, le bénéfice qui te reste une fois tous les frais déduits. Même s’il s’agit de rendements réels, n’oublie pas: les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs.
ETF utilisés
(G)=Grow | (S)=Start (i)
Classe d'actifs
Nom de l'ETF
ISIN
TER
Part
Répartition en detail
Se réfère à Grow
Répartition actions
20 %
60 % à l'étranger, 40 % en Suisse ou autrement dit : une diversification mondiale axée sur la Suisse. Tu investis dans environ 3'750 entreprises issues de 44 pays.
Pourquoi faire de la Suisse un poids lourd ?
Beaucoup d'arguments plaident en faveur des actions suisses, comme des avantages fiscaux et l'absence de risque de change. Le marché boursier suisse dépend toutefois fortement de certains secteurs (pharmacie et biens de consommation). Ainsi, Nestlé, Novartis et Roche représentent environ 35 % du SPI. C'est pourquoi nous complétons la part d'actions avec le SPI Mid. Celui-ci contient 80 entreprises suisses de taille moyenne comme Logitech, Schindler ou Helvetia.
Mais nous te faisons aussi embarquer le monde entier. La répartition entre les différents pays/régions se base sur la taille de leurs marchés boursiers. En dehors de la Suisse, nous choisissons uniquement des ETF durables qui renoncent systématiquement aux investissements dans l'énergie nucléaire, le charbon ou les armes.
Ce sont tes positions d'actions les plus importantes (part en % de ta solution d'investissement) :
Suisse :
Roche
2,6
%
|
Novartis
2,3
%
|
Nestlé
1,9
%
|
UBS
1,4
%
|
ABB
1,2
%
|
Global :
Nvidia
1,9
%
|
Apple
1,8
%
|
Alphabet (Google)
1,4
%
|
Microsoft
1,4
%
|
Amazon
1
%
|
Répartition obligations
20 %
Nous détenons des obligations de premier ordre avant tout pour stabiliser ta solution d'investissement en temps de crise. 60 % sont placées dans de solides obligations d'entreprises en francs suisses. Celles-ci n'ont aucun risque de change et, grâce à une excellente solvabilité (investment grade), un faible risque de défaillance. 30 % sont investies dans des obligations d'État suisses sûres. Cela donne à ton argent le calme nécessaire. Pour un peu de piquant, nous y ajoutons des obligations à haut rendement de pays émergents. Ceci représente 10 % (de la part obligataire, soit près de 3 % de ta solution d'investissement). Elles sont libellées en USD et sont donc soumises aux fluctuations de change.
Répartition immobilier
20 %
Pour l'immobilier, nous investissons pour toi entièrement en Suisse. L'accent est mis sur les immeubles d'habitation, auxquels s'ajoutent des immeubles de bureaux et commerciaux. Tu peux ainsi participer à la valorisation à long terme du marché immobilier suisse. Nous choisissons délibérément de miser uniquement sur de purs fonds immobiliers plutôt que sur des actions de sociétés immobilières. Cela augmente l'effet de diversification par rapport aux actions et apporte plus de stabilité à ta solution d'investissement.
Liquidité
2%
Nous conservons environ 1% de ta solution d'investissement sous forme de réserve de liquidité sur ton compte. Ainsi, nous n'avons pas besoin de vendre des parts d'ETF lors du prochain décompte des frais, et nous pouvons utiliser ce tampon si le montant de ton dépôt ou de ton retrait n'est pas exactement divisible par le prix des ETF.
Ce factsheet est un matériel publicitaire