Was ist ein Rebalancing und wann wird es bei meinem Säule 3a Portfolio ausgelöst?

Bei deinem Start legst du deine persönliche Anlagelösung fest. Diese bestimmt, wie dein Geld auf die verschiedenen Anlageklassen und Märkte bzw. Regionen aufgeteilt wird.

Damit deine Anlagelösungen immer auf Kurs bleiben, prüfen wir die Gewichtung im Hintergrund automatisch und bringen sie bei Bedarf wieder ins Gleichgewicht: 

• Einzahlung oder Transfer: Sobald zusätzliches Geld oder ein Transfer bei uns eintrifft, legen wir beim nächsten wöchentlichen Handelstag los, also grundsätzlich Dienstags. Selbst Beträge ab 1 Franken werden direkt investiert.

• Anpassung deiner Anlagelösung: Wenn du die Ausrichtung deiner Anlagelösung veränderst, setzen wir das direkt am nächsten wöchentlichen Handelstag um. 

• Wöchentliche automatische Überprüfung: Unser System prüft jede Woche, ob die Gewichtung deiner Hauptanlageklassen (z. B. Aktien oder Anleihen) noch stimmt. Weicht sie zu stark vom Plan ab, schichten wir automatisch um. 

Die Anlagelösung «Mutig Standard» investiert zum Beispiel zu 80% in Aktien-Indexfonds, die wiederum gemäss Strategie in einzelne Märkte aufgeteilt sind. Weil sich die Kurse an den Börsen aber täglich verändern, verschieben sich diese Anteile mit der Zeit von ganz alleine. Läuft es an den Aktienmärkten super, wächst dieser Anteil. Sobald die Schranke von 85% erreicht wird, wird ein Rebalancing ausgelöst. In diesem Fall werden Aktien im Umfang von 5% veräussert und gemäss der Anlagelösung in die übrigen Anlageklassen umgeschichtet. Welche Indexfonds in welchem Umfang verkauft werden, wird automatisch berechnet. So stellen wir sicher, dass deine Anlagelösung immer optimal für dich aufgestellt ist.