Qu'est-ce qu'un rebalancing et quand est-il déclenché pour mon portefeuille du pilier 3a?

Lors de tes débuts, tu définis ta solution d'investissement personnelle. Celle-ci détermine comment ton argent est réparti entre les différentes classes d'actifs et marchés ou régions. 

Pour que tes solutions d'investissement restent toujours sur le bon cap, nous vérifions automatiquement la pondération en arrière-plan et la rééquilibrons au besoin : 

• Dépôt ou transfert: dès que de l'argent supplémentaire ou un transfert nous parvient, nous nous mettons au travail lors du prochain jour de négoce hebdomadaire, c'est-à-dire en principe le mardi. Même les montants dès 1 franc sont directement investis. 

• Ajustement de ta solution d'investissement: si tu modifies l'orientation de ta solution d'investissement, nous le mettons en œuvre directement lors du prochain jour de négoce hebdomadaire. 

• Vérification automatique hebdomadaire: notre système vérifie chaque semaine si la pondération de tes principales classes d'actifs (par ex. actions ou obligations) est toujours correcte. Si elle s'écarte trop du plan, nous rééquilibrons automatiquement. 

La solution d'investissement « Courageux Standard » investit par exemple à 80% dans des fonds indiciels d'actions, qui sont à leur tour répartis sur différents marchés selon la stratégie. Mais comme les cours à la bourse évoluent chaque jour, ces parts se décalent au fil du temps tout naturellement. Si les marchés boursiers marchent très fort, cette part augmente. Dès que le seuil de 85% est atteint, un rééquilibrage est déclenché. Dans ce cas, des actions à hauteur de 5% sont vendues et réallouées dans les autres classes d'actifs conformément à la solution d'investissement. Les fonds indiciels vendus et leurs volumes exacts sont calculés automatiquement. Nous garantissons ainsi que ta solution d'investissement est toujours positionnée idéalement pour toi.